Categorie: Uncategorized

Fondurile mutuale romanesti au avut o evolutie mixta in luna mai 2021. Cea mai buna performanta anuala a unui fond in lei a fost de 37,8% pentru fondul BT Index Romania ROTX, urmata de 35,4% pentru ETF BET Patria-Tradeville si 33,7% pentru Certinvest BET Index. In ceea ce priveste fondurile denominate in EUR, cea mai buna performanta anuala a fost inregistrata de BT Index Austria ATX cu 49,3%, urmata de BRD Actiuni Clasa E cu 30,8% si Raiffeisen Global Equity cu 27,1%. Cea mai buna performanta a unui fond in USD pentru ultimul an a fost de 7,5%, si a fost obtinuta de fondul BRD USD Fond. In ultimul an, performanta medie a fondurilor in RON a fost de  14,4%, in timp ce peformanta medie a celor in EUR a fost de 14,0% si cea a celor denominate in USD de 4,7%. In medie, in luna mai 2021 fondurile de obligatiuni in RON au avut o evolutie medie de -0,5%, fata de o medie a castigurilor de 5,5% in ultimul an, in timp ce fondurile de actiuni in RON au adus in medie castiguri de 1,9%, fata de o evolutie medie in ultimele 12 luni de 27,3%.

In anul mai 2021, atat titlurile cu venit fix denominate in RON, cat si cele denominate in EUR au avut performante in general negative, in timp ce actiunile au inregistrat evolutii usor pozitive.

Titlurile cu venit fix. Obligatiunile in moneda locala au avut o evolutie usor negativa in luna mai 2021 (-0,3% evolutie lunara a indicelui EM Local Currency: Romania ce arata evolutia titlurilor de stat romanesti in RON) generata de: o presiune pe vanzare ca urmare a evolutiilor macroeconomice bune si a temerilor inflationiste. Reticenta investitorilor a fost resimtita si pe piata primara de titluri de stat, unde trei licitatii au fost respinse de MF din cauza lipsei cererii si a randamentelor mari cerute de investitori.

Actiuni. In februarie 2021, piata de actiuni a avut o evolutie in buna in luna mai 2021, in corelatie cu evolutia pietelor globale de actiuni (+2,8% in mai indice BET-TR si +2,0% indice BET-XT-TR). O volatilitate ridicata s-a simtit in cea de-a doua parte a lunii ca urmare a ingrijorarilor legate de cresterea inflatiei pe fondul cresterii preturilor la materiile prime.

Iti prezentam mai jos raportul nostru detaliat despre fondurile de investitii pentru luna mai 2021. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti cele mai potrivite fonduri de investitii pentru tine, sau vrei sa studiezi variantele disponibile in Romania urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

In Romania erau autorizate la sfarsitul lunii mai 2021 un numar de sapte fonduri private de pensii obligatorii (Pilon II). Luna mai 2021 s-a remarcat prin performante mixte atat daca ne raportam la piata de actiuni, cat si la piata instrumentelor financiare cu venit fix. Indicii BVB au obtinut performante cuprinse intre -0,02% – indice BET-FI si 1,99% – indice BET-XT-TR. Raportat la ultimele 12 luni, cresterile indicilor sunt de 9,91% – indice BET-FI si 38,59% – indice BET-TR. Titlurile de stat in RON au adus o performanta negativa de 0,28% in luna mai 2021 (si de 7,20% in ultimele 12 luni), daca ne uitam la indicele reprezentativ Barclays EM Local Currency: Romania Total Return Index Unhedged RON.

In ultimele 12 luni, randamentele fondurilor de pensii private obligatorii au fost pozitive. Acestea au avut evolutii cuprinse intre 15,2% (ARIPI) si 11,2% (METROPOLITAN LIFE).  Performantele cumulate ale fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive pe ultimii cinci ani, media de crestere fiind de 36,3% (anualizat 6,39%). De la lansarea acestora (05.2008- 05.2021), media de crestere este de 177,6%, anualizat 8,11%. Cel mai performant fond de pensii private obligatorii din ultimii  5 ani a fost BCR (cu un randament de 38,7%). Cea mai buna performanta de la lansare a fost obtinuta de fondul NN, si anume de 192,7%.

Iti prezentam mai jos si raportul nostru despre fondurile de pensii private Pilon II (obligatorii) si Pilon III (optionale) pentru luna mai 2021. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti mai multe informatii in baza noastra de date despre fondurile de pensii, urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

In Romania erau autorizate la sfarsitul lunii martie 2021 un numar de sapte fonduri private de pensii obligatorii (Pilon II). Luna martie 2021 s-a remarcat prin performante foarte bune obtinute atat de piata de actiuni, cat si de instrumentele financiare cu venit fix. Indicii BVB s-au apreciat in martie 2021 cu procente cuprinse intre 4,55% – indice BET-FI si 9,71% – indice BET-TR. Raportat la ultimele 12 luni, cresterile indicilor sunt de 23,27% – indice BET-FI si 54,41% – indice BET-TR. Titlurile de stat in RON au adus o performanta de 1,23% in luna martie 2021 (si de 10,38% in ultimele 12 luni), daca ne uitam la indicele reprezentativ Barclays EM Local Currency: Romania Total Return Index Unhedged RON.

In ultimele 12 luni, randamentele fondurilor de pensii private obligatorii au fost pozitive. Acestea au avut evolutii cuprinse intre 21,0% (ARIPI) si 14,6% (METROPOLITAN LIFE).  Performantele cumulate ale fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive pe ultimii cinci ani, media de crestere fiind de 34,6% (anualizat 6,13%). De la lansarea acestora (05.2008-martie.2021), media de crestere este de 175,0%, anualizat 8,14%. Cel mai performant fond de pensii private obligatorii din ultimii  5 ani a fost ARIPI (cu un randament de 37,1%). Tot fondul de pensii ARIPI se remarca cu cea mai buna performanta de la lansare, si anume de 189,2%.

Iti prezentam mai jos si raportul nostru despre fondurile de pensii private Pilon II (obligatorii) si Pilon III (optionale) pentru luna martie 2021. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti mai multe informatii in baza noastra de date despre fondurile de pensii, urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

In Romania erau autorizate la sfarsitul lunii februarie 2021 un numar de sapte fonduri private de pensii obligatorii (Pilon II). Dupa un an 2020 foarte bun pentru instrumentele financiare cu venit fix (obligatiuni: de stat, corporative, etc.), in luna februarie 2021, atat titlurile cu venit fix denominate in RON, cat si actiunile locale au avut performante in general negative (-2,2% evolutie lunara a indicelui EM Local Currency: Romania, ce arata evolutia titlurilor de stat romanesti in RON; -1% indice BET-TR / +3% indice BET-FI). Totusi, in ultimele 12 luni, randamentele fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive. Acestea au avut evolutii cuprinse intre 10,0% (ARIPI) si 6,5% (METROPOLITAN LIFE).

Performantele cumulate ale fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive pe ultimii cinci ani, media de crestere fiind de 32,1% (anualizat 5,72%). De la lansarea acestora (05.2008-ian.2021), media de crestere este de 166,9%, anualizat 7,95%. Cel mai performant  fond de pensii private obligatorii din ultimii  5 ani a fost VITAL (cu un randament de 34,1%), in timp ce, de la lansare, cel mai performant fond de pensii este NN cu un randament cumulat de 180,6%.

Iti prezentam mai jos si raportul nostru despre fondurile de pensii private Pilon II (obligatorii) si Pilon III (optionale) pentru luna februarie 2021. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti mai multe informatii in baza noastra de date despre fondurile de pensii, urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

Fondurile mutuale romanesti au avut o evolutie mixta in luna februarie 2021. Cea mai buna performanta anuala a unui fond in lei a fost de 19,0% pentru fondul BT Index Romania ROTX, urmata de 15,6% pentru BT Maxim si 15,3% pentru ETF -BET Tradeville. In ceea ce priveste fondurile denominate in EUR, cea mai buna performanta anuala a fost inregistrata de BT Energy cu 24,0%, urmata de Raiffeisen Global Equity cu 17,9% si BRD Actiuni Clasa E cu 12,1%. Cea mai buna performanta a unui fond in USD pentru ultimul an a fost de 3,5%, si a fost obtinuta de fondul BRD USD Fond. In ultimul an, performanta medie a fondurilor in RON a fost de  6,6%, in timp ce peformanta medie a celor in EUR a fost de 4,1% si cea a celor denominate in USD de 2,0%. In medie, in luna februarie 2021 fondurile de obligatiuni in RON au avut o evolutie medie de -0,9%, fata de o medie a castigurilor de 3,8% in ultimul an, in timp ce fondurile de actiuni in RON au adus in medie castiguri de 0,8%, fata de o evolutie medie in ultimele 12 luni de 12,9%.

Subscrieri nete au fost in luna februarie 2021 pozitive, si anume in valoare de 0,401 mld lei, activele totale ale fondurilor deschise de investitii administrate ajungand la 23,23 mld RON, in crestere cu 0,9% in februarie 2021 comparativ cu luna anterioara.  Comparativ cu luna ianuarie 2020, numarul de investitori in fonduri a crescut usor cu 2,8% ajungand la 368 mii.

Iti prezentam mai jos raportul nostru detaliat despre fondurile de investitii pentru luna februarie 2021. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti cele mai potrivite fonduri de investitii pentru tine, sau vrei sa studiezi variantele disponibile in Romania urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

Fondurile mutuale romanesti au avut o evolutie pozitiva in luna ianuarie 2021. Cea mai buna performanta anuala a unui fond in lei a fost de 11,2% pentru fondul OTP Global Mix – Clasa L, urmata de 9,6% pentru BT Index Romania ROTX si 9,5% pentru OTP Premium Return – Clasa L. In ceea ce priveste fondurile denominate in EUR, cea mai buna performanta anuala a fost inregistrata de BT Energy cu 12,8%, urmata de OTP Dinamic – Clasa E cu 5,7% si Raiffeisen Euro Obligatiuni cu 4,1%. Cea mai buna performanta a unui fond in USD pentru ultimul an a fost de 3,9%, si a fost obtinuta de fondul BRD USD Fond. In ultimul an, performanta medie a fondurilor in RON a fost de  2,5%, in timp ce peformanta medie a celor in EUR a fost de 0,8% si cea a celor denominate in USD de 2,7%. In medie, in luna ianuarie 2021 fondurile de obligatiuni in RON au avut o evolutie medie de 1,0%, fata de o medie a castigurilor de 5,4% in ultimul an, in timp ce fondurile de actiuni in RON au adus in medie castiguri de 3,8%, fata de o evolutie medie in ultimele 12 luni de 2,7%.

Subscrierile nete au fost in luna ianuarie 2021 pozitive, si anume in valoare de 0,584 mld lei, activele totale ale fondurilor deschise de investitii administrate ajungand la 23,01 mld RON, in crestere cu 3,8% in ianuarie 2021 comparativ cu luna anterioara.  Comparativ cu luna decembrie 2020, numarul de investitori in fonduri a crescut usor cu 1,9% ajungand la 357 mii.

Iti prezentam mai jos raportul nostru detaliat despre fondurile de investitii pentru luna ianuarie 2021. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti cele mai potrivite fonduri de investitii pentru tine, sau vrei sa studiezi variantele disponibile in Romania urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

Indicatorii si castigurile fondurilor de pensii in luna ianuarie 2021

In Romania erau autorizate la sfarsitul lunii ianuarie 2021 un numar de sapte fonduri private de pensii obligatorii (Pilon II). Dupa un an 2020 foarte bun pentru instrumentele financiare cu venit fix (obligatiuni: de stat, corporative, etc.), luna ianuarie 2021 s-a remarcat atat prin continuarea aprecierilor pe aceste titluri (indicele BROMA +0,4% evolutie lunara, si 8,16% evolutie anuala), cat si prin cresteri pe piata de actiuni (indicele BET-TR +5,1% evolutie lunara si 8,11% evolutie anuala; indicele BET-XT-TR +5,22% evolutia lunara si 4,06% evolutie anuala). Astfel, dupa un an 2020 foarte bun pentru investitiile fondurilor de pensii private obligatorii (cu o expunere mai mare de 70% pe instrumente cu venit fix), in luna ianuarie acestea au beneficiat si de evolutii bune pe componenta de actiuni a portofoliului.  Fondurile de pensii private obligatorii au obtinut randamente cuprinse intre 6,9% (METROPOLITAN LIFE) si 10,2% (ARIPI) in ultimele 12 luni (ian.2021/ian.2020).

Performantele cumulate ale fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive pe ultimii cinci ani, media de crestere fiind de 34,7% (anualizat 6,14%). De la lansarea acestora (05.2008-ian.2021), media de crestere este de 171,7%, anualizat 8,14%. Cel mai performant  fond de pensii private obligatorii din ultimii  5 ani a fost BCR (cu un randament de 37,0%), in timp ce, de la lansare, cele mai performant fond de pensii este Metropolitan Life cu un randament cumulat de 185,4%.

Iti prezentam mai jos si raportul nostru despre fondurile de pensii private Pilon II (obligatorii) si Pilon III (optionale) pentru luna ianuarie 2021. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti mai multe informatii in baza noastra de date despre fondurile de pensii, urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

Indicatorii si castigurile fondurilor de investitii in luna decembrie 2020

Fondurile mutuale romanesti au avut o evolutie pozitiva in luna decembrie 2020. Cea mai buna performanta anuala a unui fond in lei a fost de 11,6% pentru fondul OTP Global Mix – Clasa L, urmata de 9,0% pentru OTP Premium Return – Clasa L si 7,8% pentru fondul NN (L) International Romanian Bond. In ceea ce priveste fondurile denominate in EUR, cea mai buna performanta anuala a fost inregistrata de BT Energy cu 17,4%, urmata de OTP Dinamic – Clasa E cu 5,7% si Raiffeisen Euro Obligatiuni cu 4,2%.

Subscrieri nete au fost in luna decembrie 2020  pozitive, si anume in valoare de 0,579 mld lei, activele totale ale fondurilor deschise de investitii administrate ajungand la 22,16 mld RON, in crestere cu 2,8% in decembrie 2020 comparativ cu luna anterioara.  Comparativ cu luna noiembrie 2020, numarul de investitori in fonduri a crescut usor cu 1,1% ajungand la 351 mii.

Iti prezentam mai jos raportul nostru detaliat despre fondurile de investitii pentru luna decembrie 2020. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti cele mai potrivite fonduri de investitii pentru tine, sau vrei sa studiezi variantele disponibile in Romania urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

Indicatorii si castigurile fondurilor de pensii in luna decembrie 2020

In Romania erau autorizate la sfarsitul lunii decembrie 2020 un numar de sapte fonduri private de pensii obligatorii (Pilon II). Anul 2020 a fost unul bun pentru titlurile cu venit fix, atat pentru cele denominate in RON, cat si pentru cele denominate in EUR.  Astfel, randamentele la titlurile de stat in RON au scazut cu 30-140 puncte procentuale –  indice BROMA reprezentativ s-a apreciat cu 9,15%, in timp ce randamentele tilurilor de stat in EUR au inregistrat evolutii mixte (cresteri de randamente pentru maturitatile scurte si medii – 15-30 puncte procentuale, si scaderi de randamente pentru maturitatile lungi – intre 30 si 70 puncte procentuale). Astfel, in 2020 portofoliile cu expunere pe titluri de stat sau obligatiuni au avut de castigat, in timp ce portofoliile de actiuni au inchis cu evolutii mixte (+3,4% indice BET-TR / -9,4% indice BET-FI).  Cu o expunere mare pe titluri cu venit fix, intr-un an dificil pentru pietele financiare, fondurile de pensii au obtinut randamente cuprinse intre 4,7% (METROPOLITAN LIFE) si 8,2% (ARIPI) in anul 2020.

Performantele cumulate ale fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive pe ultimii cinci ani, media de crestere fiind de 29,9% (anualizat 5,38%). De la lansarea acestora (05.2008-decembrie.2020), media de crestere este de 165,7%, anualizat 8,01%. Cel mai performant  fond de pensii private obligatorii din ultimii  5 ani a fost BCR (cu un randament de 31,7%), in timp ce, de la lansare, cele mai performante fonduri sunt ARIPI si Metropolitan Life cu un randament cumulat de 178,7%.

Iti prezentam mai jos si raportul nostru despre fondurile de pensii private Pilon II (obligatorii) si Pilon III (optionale) pentru luna decembrie 2020. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti mai multe informatii in baza noastra de date despre fondurile de pensii, urmeaza acest link pe siteul SmartFin.