Care au fost performantele fondurilor de investitii in functie de valuta dupa luna august 2019?
23/09/2019
Iti oferim in acest material cateva repere privind cele mai performante fonduri de investitii in functie de moneda lor, pe diferite perioade, luand in calcul luna august 2019. Tine cont ca exista un numar de 93 de fonduri de investitii locale, din care 65 sunt denominate in RON, 24 in EUR si 4 in USD. Aici http://www.smartfin.ro/fonduri iti poti selecta fonduri dupa valuta si iti poti construi propriile topuri dupa diversi indicatori, inclusiv dupa performanta.
Expunerea pe titluri cu venit fix le-a adus castiguri fondurilor de investitii in luna august 2019, in ciuda contextului economic intern, aici existand un context international favorabil -> Banca Centrala Europeana si Rezerva Federala Americana semnaland politici monetare acomodative. Expunere pe actiuni a fondurilor de investitii le-a adus o evolutie in lateral / neutra, dupa mai multe luni consecutive de castiguri (vezi in partea de jos a acestui articol un sumar al evolutiei principalilor indicatori piete financiare, inclusiv dobanda medie la depozite, evolutii indici bursieri si titluri de stat).
In medie, fondurile de investitii denominate in RON au adus in ultimul an un castig de 5,4%, in timp ce pentru ultimii 3 ani si ultimii 5 ani, castigul a fost de 19,9%, si, respectiv, de 24,4%. Astfel, fiecare 100 de lei investiti in fondurile denominate in RON in urma cu 5 ani au adus investitorilor, la sfarsitul lunii august 2019, 24,4 lei in plus. Afla mai jos, ce evolutii au avut in medie si fondurile denominate in EUR sau USD.
| medie ultima luna | medie ultimul an | medie ultimii 3 ani | medie ultimii 5 ani | |
| fonduri in RON | 0,0% | 5,4% | 19,9% | 24,4% |
| fonduri in EUR | 0,0% | 1,6% | 5,0% | 15,0% |
| fonduri in USD | 0,5% | 4,5% | 6,9% | 14,6% |
Afla mai jos, care au fost fondurile de investitii care s-au remarcat din punct de vedere performante.
Sa incepem cu fondurile care au adus cele mai mari castiguri in lei:
| fonduri de investitii in RON | Nume fond | Castig | Medie perioada |
| 1 luna | OTP Real Estate & Construction | 2,29% | -0,01% |
| 1 an | ETF -BET Tradeville | 19,34% | 5,37% |
| 3 ani | ETF -BET Tradeville | 57,18% | 19,92% |
| 5 ani | BT Index Romania ROTX | 71,70% | 24,41% |
Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri in EUR:
| fonduri de investitii in EUR | Nume fond | Castig | Medie perioada |
| 1 luna | Monolith | 1,90% | 0,00% |
| 1 an | BRD Actiuni Clasa E | 11,31% | 1,62% |
| 3 ani | BT Index Austria ATX | 24,47% | 4,95% |
| 5 ani | Audas Piscator | 53,19% | 14,75% |
Iar la final, fondurile cu cele mai mari castiguri in USD:
| fonduri de investitii in USD | Nume fond | Castig | Medie perioada |
| 1 luna | BRD USD Fond | 0,66% | 0,48% |
| 1 an | BRD USD Fond | 4,67% | 4,53% |
| 3 ani | Raiffeisen Dolar Plus (USD) | 7,67% | 6,93% |
| 5 ani | Raiffeisen Dolar Plus (USD) | 15,33% | 14,64% |
* Cum am calculat randamentele? randament 1 luna – august 2019 comparativ cu iulie 2019; randament 1 an – august 2019 comparativ cu august 2018; randament 3 ani – august 2019 comparativ cu august 2016; randament 5 ani – august 2019 comparativ cu august 2014.
Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Totusi, poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus!
Alege un fond de investitii in functie de diferite criterii care te avantajeaza utilizand selectorul SmartFin http://www.smartfin.ro/fonduri! Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.