Care au fost performantele fondurilor de investitii dupa valuta in septembrie 2019?
05/11/2019
Iti oferim in acest material cateva repere privind cele mai performante fonduri de investitii in functie de moneda lor, pe diferite perioade, luand in calcul luna septembrie 2019. Tine cont ca exista un numar de 93 de fonduri de investitii locale, din care 65 sunt denominate in RON, 24 in EUR si 4 in USD. Aici http://www.smartfin.ro/fonduri iti poti selecta fonduri dupa valuta si iti poti construi propriile topuri dupa diversi indicatori, inclusive dupa performanta.
Contextul pietelor financiare in septembrie 2019. Atat piata de actiuni, cat si cea de titluri cu venit fix au fost ajutate de politicile de relaxare monetara practicate de marile banci centrale: Fed a redus a pentru a doua oara in acest an dobanda de politica monetara cu 25 puncte de baza; BCE a venit cu noi stimuli monetary pentru a contracara incetinirea economiei zonei euro (dobanda de facilitate de depozit a scazut de la -0,4% la -0,5% si a relansat un program de rascumparari de active financiare de 20 mld. Eur incepand cu 1/11 pe termen nedefinit). Un alt eveniment important a fost promovarea statutului Bursei de Valori Bucuresti la Piata Emergenta de la cel de Piata de Frontiera de catre FTSE Russel, reclasificare care intra in vigoare in septembrie anul viitor. In continuare, conflictual commercial dintre China si SUA, ce poate avea un impact negative asupra economiei globale, creaza volatilitate pe pietele bursiere.
In septembrie 2019. Titluri de stat RON: evolutie pozitiva a indicelui BROMA (+0,27% in septembrie si +6,95% in ultimul an). Titluri de stat EUR: evolutie pozitiva pe toata curba de randament (4 – 8 bps pe emisiunile de eurobonduri pe termen lung). Actiuni locale:evolutii pozitive (indice BET +3,6% in septembriesi +13,8% in ultimul an).
Sa incepem cu fondurile care au adus cele mai mari castiguri in lei:
| fonduri de investitii in RON | Nume fond | Castig | Medie perioada toate fondurile |
| 1 luna | TehnoGlobinvest | 4,03% | 1,45% |
| 1 an | Omninvest | 23,88% | 6,91% |
| 3 ani | ETF -BET Tradeville | 65,22% | 21,94% |
| 5 ani | BT Index Romania ROTX | 77,20% | 25,92% |
Mai departe, iti prezentam fondurile cele mai performante in EUR:
| fonduri de investitii in EUR | Nume fond | Castig | Medie perioada toate fondurile |
| 1 luna | Audas Piscator | 4,02% | 0,75% |
| 1 an | BRD ActiuniClasa E | 14,56% | 2,43% |
| 3 ani | BT Index Austria ATX | 23,73% | 5,47% |
| 5 ani | Audas Piscator | 60,63% | 16,34% |
Iar la final, fondurile cu cele mai mari castiguri in USD:
| fonduri de investitii in USD | Nume fond | Castig | Medie perioada toate fondurile |
| 1 luna | BRD USD Fond | 0,41% | 0,25% |
| 1 an | BRD USD Fond | 4,91% | 4,67% |
| 3 ani | Raiffeisen Dolar Plus (USD) | 7,61% | 6,97% |
| 5 ani | Raiffeisen Dolar Plus (USD) | 15,04% | 14,53% |
* Cum am calculate randamentele? randament 1 luna – septembrie 2019 comparativ cu august 2019; randament 1 an – septembrie 2019 comparativ cu septembrie 2018; randament 3 ani – septembrie 2019 comparativ cu septembrie 2016; randament 5 ani – septembrie 2019 comparativ cu septembrie 2014.
Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Totusi,poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus! Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.