andreea, autor la SmartFin - Pagina 8 din 11

23/09/2019

Performantele fondurilor de investitii in EUR in functie de strategia lor in luna august 2019

In functie de strategia de investitii, fondurile de investitii administrate in Romania pot fi impartite in urmatoarele categorii: monetare; absolute; de actiuni; diversificate; garantate; de obligatiuni; alte fonduri. Iti oferim in acest material cateva informatii legate de fondurile de investitii in functie de strategia lor, dar si cateva repere de randament.

Poti compara fonduri de investitii in functie de strategia de investitii accesand acest link – http://www.smartfin.ro/fonduri . Dupa ce ai selectat “In ce valuta investesti?”, mergi in casuta “Ce fonduri vrei sa vezi?” si alege “dupa tipul de strategie urmarita de fond”. Poti alege intre (toate valutele):

fonduri de obligatiuni, si anume 15
fonduri diversificate , si anume 36
fonduri de actiuni, si anume 16
fonduri de castig garantat, si anume 2
fonduri de castig absolute, si anume 11
alte fonduri, si anume 13
fonduri monetare – nu exista niciun fond incadrat in aceasta categorie.

Daca ti-a atras atentia un anumit fond de investitii, il poti studia in detaliu selectand “Profil fond”. Vei gasi informatii cum ar fi descrierea, performante, riscuri, costuri, etc. Daca strategia de investiii nu iti este clara, citeste in profil obiectivul si strategia fondului sau acceseaza documentul DICI/prospectul fondului. Bineinteles, tot din profil, poti accesa direct siteul administratorului sau pagina de web a retelei bancare de distributie.

Iti oferim in acest material cateva repere privind cele mai performante fonduri de investitii in EUR in functie de strategia lor pe diferite perioade. Sa incepem cu fondurile de castig absolut.

fonduri de castig absolut	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Audas Piscator	0,78%	-0,25%
1 an	YOU INVEST Solid EUR	2,45%	-0,67%
3 ani	Audas Piscator	10,73%	1,40%
5 ani	Audas Piscator	53,19%	16,39%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de actiuni.

fonduri actiuni	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	BRD Actiuni Clasa E	-0,12%	-1,26%
1 an	BRD Actiuni Clasa E	11,31%	0,84%
3 ani	BT Index Austria ATX	24,47%	na
5 ani	BT Index Austria ATX	25,19%	na

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri diversificate.

fonduri diversificate	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	BRD Diverso Clasa E	0,29%	-0,03%
1 an	BRD Diverso Clasa E	5,09%	1,73%
3 ani	BT Euro Clasic	4,56%	na
5 ani	na	na	na

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de obligatiuni.

fonduri obligatiuni	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Erste Bond Flexible Romania EUR	0,79%	0,50%
1 an	Erste Bond Flexible Romania EUR	5,27%	3,72%
3 ani	Erste Bond Flexible Romania EUR	7,41%	5,17%
5 ani	BRD Euro Fond	16,96%	13,46%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria alte fonduri.

alte fonduri	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Monolith	1,90%	0,68%
1 an	Monolith	10,24%	4,10%
3 ani	Monolith	8,79%	6,37%
5 ani	Monolith	20,57%	14,01%

In final, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria castig garantat.

fonduri castig garantat	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Raiffeisen Confort Euro	0,25%	na
1 an	Raiffeisen Confort Euro	0,19%	na
3 ani	Raiffeisen Confort Euro	-0,14%	na
5 ani	Raiffeisen Confort Euro	3,13%	na

* Cum am calculat randamentele? randament 1 luna – august 2019 comparativ cu iulie 2019; randament 1 an – august 2019 comparativ cu august 2018; randament 3 ani – august 2019 comparativ cu august 2016; randament 5 ani – august 2019 comparativ cu august 2014.

Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Totusi, poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus!

Alege un fond de investitii in functie de diferite criterii care te avantajeaza utilizand selectorul SmartFin http://www.smartfin.ro/fonduri! Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.

16/09/2019

Am publicat buletinul SmartFin pentru luna august

Am publicat cel de-al doilea numar al buletinului nostru lunar cu informatii detaliate despre fondurile mutuale din Romania, performantele si caracteristicile lor, actualizate pentru luna august 2019. Click pe imaginea de mai jos pentru descarcare:

04/09/201904/09/2019

Performantele fondurilor de investitii in RON in functie de strategia lor in luna iulie 2019

Poti compara fonduri de investitii in functie de strategia de investitii accesand acest link – http://www.smartfin.ro/fonduri . Dupa ce ai selectat “In ce valuta investesti?”,mergi in casuta “Ce fonduri vrei sa vezi?” si alege “dupa tipul de strategie urmarita de fond”. Poti alege intre (toate valutele):

fonduri de obligatiuni, si anume 15
fonduridiversificate , si anume 36
fonduri de actiuni, si anume 16
fonduri cu capital garantat, si anume 2
fonduri de castig absolute, si anume 11
alte fonduri, si anume 13
fonduri monetare – nu exista niciun fond incadrat in aceasta categorie.

Iti oferim in acest material cateva repere privind cele mai performante fonduri de investitii in RON in functie de strategia lor pe diferite perioade. Sa incepem cu fondurile de castig absolut.

fonduri de castig absolut	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	YOU INVEST Active RON	1,60%	1,28%
1 an	YOU INVEST Active RON	6,43%	4,87%
3 ani	YOU INVEST Active RON	14,20%	9,39%
5 ani	OTP Premium Return	19,49%	13,68%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de actiuni.

fonduri actiuni	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	ETF -BET Tradeville	4,17%	2,36%
1 an	ETF -BET Tradeville	23,28%	11,29%
3 ani	ETF -BET Tradeville	63,60%	41,90%
5 ani	ETF -BET Tradeville	68,91%	45,09%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri diversificate.

fonduri diversificate	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Omninvest	6,16%	1,43%
1 an	BT Index Romania ROTX	20,83%	5,99%
3 ani	BT Index Romania ROTX	63,08%	23,04%
5 ani	BT Index Romania ROTX	75,27%	24,32%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de obligatiuni.

fonduri obligatiuni	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	NN (L) International Romanian Bond	1,01%	0,56%
1 an	OTP ObligatiuniClasa R	6,75%	4,44%
3 ani	OTP ObligatiuniClasa R	9,85%	6,47%
5 ani	OTP ObligatiuniClasa R	18,71%	14,99%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria alte fonduri.

alte fonduri	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Piscator Equity Plus	1,66%	0,56%
1 an	Piscator Equity Plus	9,54%	3,99%
3 ani	Piscator Equity Plus	39,91%	13,27%
5 ani	Piscator Equity Plus	37,01%	18,33%

In final, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria castig garantat.

fonduri castig garantat	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	RaiffeisenConfort	1,68%	na
1 an	RaiffeisenConfort	1,50%	na
3 ani	RaiffeisenConfort	4,10%	na
5 ani	RaiffeisenConfort	11,23%	na

* Cum am calculatrandamentele? randament 1 luna – iulie 2019 comparativ cu iunie 2019; randament 1 an – iulie 2019 comparativ cu iulie 2018; randament 3 ani – iulie 2019 comparativ cu iulie 2016; randament 5 ani – iulie 2019 comparativ cu iulie 2014

Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Insa poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus!

04/09/2019

Care au fost cele mai performante fonduri de investitii in RON in luna iulie 2019?

Afla care au fost cele mai performante fonduri de investitii denominate in RON dupa luna iulie 2019. Iti spunem cum s-a schimbat topul fondurilor de investitii pentru ultimul an, ultimii 3 ani si ultimii 5 ani. Crezi ca economiile tale stateau mai bine in conturi curente sau depozite bancare? Intra pe http://www.smartfin.ro/fonduri, compara fonduri de investitii si vezi ce schimbari au avut loc in luna iulie 2019. Daca inca nu stii anumite lucruri legate de cum functioneaza un fond de investiti intra aici si afla: http://www.smartfin.ro/faq.

Poti face click pe numele fiecarui fond din topurile de mai jos pentru informatii suplimentare despre el si modalitatea de a plasa bani. E simplu!

Top 5 cele mai performante fonduri in ultima luna (iulie 2019 – iunie 2019):

Top castiguri ultima luna	Nume fond	Castig
1	Omninvest	6,16%
2	ETF -BET Tradeville	4,17%
3	Certinvest BET Index	3,92%
4	Certinvest XT Index	3,83%
5	BT Index Romania ROTX	3,63%

Top 5 cele mai performante fonduri in ultimul an (iulie 2018 – iulie 2019):

Top castiguri ultimul an	Nume fond	Castig
1	ETF -BET Tradeville	23,28%
2	Certinvest BET Index	21,86%
3	BT Index Romania ROTX	20,83%
4	Omninvest	20,81%
5	Certinvest XT Index	18,27%

Top 5 cele mai performante fonduri in ultimii 3 ani (iulie 2016 – iulie 2019):

Top castiguri ultimii 3 ani	Nume fond	Castig
1	ETF -BET Tradeville	63,60%
2	BT Index Romania ROTX	63,08%
3	Certinvest BET Index	55,11%
4	Certinvest BET FI Index	54,80%
5	Certinvest XT Index	51,76%

Top 5 cele mai performante fonduri in ultimii 5 ani (iulie 2014 – iulie 2019):

Top castiguri ultimii 5 ani	Nume fond	Castig
1	BT Index Romania ROTX	75,27%
2	ETF -BET Tradeville	68,91%
3	ERSTE Equity Romania	65,94%
4	BT Maxim	62,57%
5	Raiffeisen Actiuni	59,65%

Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Totusi, poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus!

04/09/201904/09/2019

Care au fost performantele fondurilor de investitii dupa valuta in luna iulie 2019?

Iti oferim in acest material cateva repere privind cele mai performante fonduri de investitii in functie de moneda lor, pe diferite perioade, luand in calcul luna iulie 2019. Tine cont ca exista un numar de 93 de fonduri de investitii locale, din care 65 sunt denominate in RON, 24 in EUR si 4 in USD. Aici http://www.smartfin.ro/fonduri iti poti selecta fonduri dupa valuta si iti poti construi propriile topuri dupa diversi indicatori, inclusiv dupa performanta.

Sa incepem cu fondurile care au adus cele mai mari castiguri in lei:

fonduri de investitii in RON	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Omninvest	6,16%	1,43%
1 an	ETF -BET Tradeville	23,28%	6,53%
3 ani	ETF -BET Tradeville	63,60%	22,65%
5 ani	BT Index Romania ROTX	75,27%	26,12%

Mai departe, iti prezentam fondurile cele mai performante in Euro:

fonduri de investitii in EUR	Nume fond	Castig	Medieperioada
1 luna	BRD Actiuni Clasa E	2,71%	0,46%
1 an	BRD Actiuni Clasa E	13,22%	1,65%
3 ani	BT Index Austria ATX	31,58%	6,33%
5 ani	Audas Piscator	48,71%	14,69%

Iar la final, fondurile cu cele mai mari castiguri in USD:

fonduri de investitii in USD	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Raiffeisen Dolar Plus (USD)	0,34%	0,27%
1 an	BRD USD Fond	4,14%	4,07%
3 ani	Raiffeisen Dolar Plus (USD)	7,71%	7,06%
5 ani	Raiffeisen Dolar Plus (USD)	15,15%	14,31%

* Cum am calculate randamentele? randament 1 luna – iulie 2019 comparativ cu iunie 2019; randament 1 an – iulie 2019 comparativ cu iulie 2018; randament 3 ani – iulie 2019 comparativ cu iulie 2016; randament 5 ani – iulie 2019 comparativ cu iulie 2014.

Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Dar nu e rau, nu? Poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus! Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.

26/08/201927/08/2019

Despre riscurile si performantele fondurilor de investitii

Despre riscurile si performantele fondurilor de investitii

Investitiile in diferite instrumente financiare comporta o anumita volatilitate (fluctuatie a pretului la care le putem cumpara / vinde), aceasta fiind una din masurile general acceptate ca masura a riscului. Asadar, in functie de volatilitatea istorica a preturilor instrumentelor financiare, am putea spune ca un instrument financiar este mai riscant sau mai putin riscant. Intre risc si randament exista o relatie directa: cu cat riscul asumat este mai mare, cu atat castigul potential este mai mare, si invers. Atentie! Asumarea unui risc mai ridicat ar trebui corelat si cu o perioada mai mare de detinere.

Un indicator ce masoara riscul fondurilor de investitii poate fi studiat in documentul “Informatii cheie destinate investitorilor” pe care il pune la dispozitie fiecare fond. Documentul poate fi gasit pe site-ul fiecarui administrator de fonduri, dar si pe smartfin.ro, in profilul fiecarui fond (documentul se mai numeste si “Document DICI”).

Indicatorul de risc (denumit Indicator Sintetic de Risc si Randament/ISRR) plaseaza fondurile de investitii pe o scara de la 1 la 7 (unde 1 este mai putin riscant si 7 cel mai riscant), ca masura a cresterilor si scaderilor de valoare inregistrate in ultimii 5 ani de catre fonduri.

Analizand performantele istorice obtinute in medie de fondurile de investitii pentru perioada de o luna, 1 an, 3 ani, 5 ani si 10 ani, putem aprecia ca, intr-adevar, exista o corelatie intre risc si randament. Iti prezentam mai jos o astfel de statistica separat pentru fondurile de investitii denominate in RON si pentru cele in EUR.

* Date iulie 2019

Ce ar trebui sa mai stii despre indicatorul de risc ISRR al unui fond de investitii?

Indicatorul descrie relatia dintre potentialul de crestere a valorii titlurilor de participare si riscul de scadere a aceleasi valori, ca urmare a fluctuatiilor inregistrate de preturile instrumentelor financiare detinute in portofoliul fondurilor, posibilelor fluctuatii ale cursurilor de schimb si a posibilei concentrari a activelor detinute de fondurile de investitii
Incadrarea in profilul de risc cel mai scazut nu inseamna ca investitia este lipsita de tot de risc

Cum poti selecta fonduri in functie de “Indicatorul Sintetic de Risc si Randament” (ISRR) folosind site smartfin.ro?

Intra aici http://www.smartfin.ro/fonduri, selecteaza fondurile in functie de diverse criterii si intra in tabelul “Riscuri”, unde gasesti indicatorul ISRR (in varianta desktop a siteului poti rearanja selectia prin click pe cap tabel “Nivel de risc”)
Intra aici http://www.smartfin.ro/selectie-fonduri si poti face selectie de fonduri de investitii in functie de nivelul de risc (scazut, mediu sau ridicat)
Intra in profilul unui fond de investitii, in pagina “Riscuri si Costuri” unde vei gasi acest indicator

Ce iti recomandam avand in vedere ca fondurile de investitii presupun volatilitate / fluctuatii de pret (valoarea unitatii de fond)?

Pe masura ce ISRR este mai mare, iti recomandam o durata de investitie mai mare
Pe masura de ISRR este mai mare, iti recomandam sa investesti treptat in fonduri, adica nu toata suma vizata deodata, ci sume mai mici in momente diferite de timp (eventual sa iti faci un plan de economisire) – > eviti astfel sa investesti in cel mai nepotrivit moment posibil.

19/08/201919/08/2019

Am publicat primul buletin lunar Smartfin

Am publicat primul buletin lunar smartfin.ro cu informatii detaliate despre fondurile mutuale din Romania, performantele si caracteristicile lor, actualizate pentru luna iulie 2019. Click pe imaginea de mai jos pentru descarcare:

12/08/201912/08/2019

Performantele fondurilor de investitii in EUR in functie de strategia lor in luna iunie 2019

fonduri de obligatiuni, si anume 15
fonduri diversificate , si anume 36
fonduri de actiuni, si anume 16
fonduri de castig garantat, si anume 2
fonduri de castig absolute, si anume 11
alte fonduri, si anume 13
fonduri monetare – nu exista niciun fond incadrat in aceasta categorie.

Iti oferim in acest material cateva repere privind cele mai performante fonduri de investitii in EUR in functie de strategia lor pe diferite perioade. Sa incepem cu fondurile de castig absolut.

fonduri de castig absolut	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Raiffeisen Benefit Euro	2.76%	1.68%
1 an	Audas Piscator	5.10%	0.16%
3 ani	Audas Piscator	13.51%	3.29%
5 ani	Audas Piscator	53.66%	16.71%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de actiuni.

fonduri actiuni	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	BRD Actiuni Clasa E	5.36%	3.97%
1 an	BRD Actiuni Clasa E	10.74%	2.03%
3 ani	BT Index Austria ATX	39.42%	n.a
5 ani	BT Index Austria ATX	18.51%	n.a

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri diversificate.

fonduri diversificate	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	BRD Diverso Clasa E	2.81%	2.12%
1 an	BRD Diverso Clasa E	5.10%	1.96%
3 ani	BT Euro Clasic	6.09%	n.a
5 ani	n.a	n.a	n.a

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de obligatiuni.

fonduri obligatiuni	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Erste Bond Flexible Romania EUR	2.56%	1.81%
1 an	Erste Bond Flexible Romania EUR	4.25%	3.13%
3 ani	Erste Bond Flexible Romania EUR	8.55%	6.51%
5 ani	BRD Euro Fond	17.01%	14.10%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria alte fonduri.

alte fonduri	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Monolith	3.99%	1.41%
1 an	Monolith	8.84%	3.22%
3 ani	Monolith	9.59%	5.88%
5 ani	Monolith	18.46%	12.51%

In final, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria castig garantat.

fonduri castig garantat	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Raiffeisen Confort Euro	1.11%	n.a
1 an	Raiffeisen Confort Euro	0.18%	n.a
3 ani	Raiffeisen Confort Euro	-0.12%	n.a
5 ani	Raiffeisen Confort Euro	3.23%	n.a

* Cum am calculat randamentele? randament 1 luna – iunie 2019 comparativ cu mai 2019; randament 1 an – iunie 2019 comparativ cu iunie 2018; randament 3 ani – iunie 2019 comparativ cu iunie 2016; randament 5 ani – iunie 2019 comparativ cu iunie 2014.

Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Insa poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus!

Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.

22/07/201924/07/2019

Performantele fondurilor de investitii in RON in functie de strategia lor in luna iunie 2019

fonduri de obligatiuni, si anume 15
fonduri diversificate , si anume 36
fonduri de actiuni, si anume 16
fonduri cu capital garantat, si anume 2
fonduri de castig absolute, si anume 11
alte fonduri, si anume 13
fonduri monetare – nu exista niciun fond incadrat in aceasta categorie.

Iti oferim in acest material cateva repere privind cele mai performante fonduri de investitii in RON in functie de strategia lor pe diferite perioade. Sa incepem cu fondurile de castig absolut.

fonduri de castig absolut	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	OTP Premium Return	3.02%	2.47%
1 an	YOU INVEST Active RON	5.40%	4.29%
3 ani	YOU INVEST Active RON	14.06%	9.59%
5 ani	OTP Premium Return	18.13%	12.54%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de actiuni.

fonduri actiuni	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	ETF -BET Tradeville	7.71%	4.86%
1 an	ETF -BET Tradeville	18.48%	8.74%
3 ani	ETF -BET Tradeville	65.33%	44.38%
5 ani	ERSTE Equity Romania	58.83%	39.23%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri diversificate.

fonduri diversificate	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	BT Index Romania ROTX	6.47%	2.49%
1 an	BT Index Romania ROTX	16.75%	4.58%
3 ani	BT Index Romania ROTX	68.37%	24.69%
5 ani	BT Index Romania ROTX	62.86%	21.39%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de obligatiuni.

fonduri obligatiuni	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	OTP Obligatiuni Clasa R	1.62%	0.78%
1 an	OTP Obligatiuni Clasa R	5.45%	3.94%
3 ani	OTP Obligatiuni Clasa R	9.70%	6.43%
5 ani	OTP Obligatiuni Clasa R	18.37%	14.88%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria alte fonduri.

alte fonduri	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Raiffeisen Ron Plus (A)	0.62%	0.43%
1 an	Piscator Equity Plus	7.40%	3.55%
3 ani	Piscator Equity Plus	42.35%	13.65%
5 ani	Piscator Equity Plus	34.31%	17.77%

In final, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria castig garantat.

fonduri castig garantat	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Raiffeisen Confort	0.00%	n.a
1 an	Raiffeisen Confort	0.36%	n.a
3 ani	Raiffeisen Confort	3.27%	n.a
5 ani	Raiffeisen Confort	9.49%	n.a

Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Insa poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus!

Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.