Autor: andreea

Indicatorii si castigurile fondurilor de pensii in luna octombrie 2020

In Romania erau autorizate la sfarsitul lunii octombrie 2020 un numar de sapte fonduri private de pensii obligatorii (Pilon II). Luna octombrie a fost caracterizata de deprecieri pe valoarea activului net unitar al fondurilor de pensii obligatorii, acest lucru fiind datorat componentei de actiuni a acestora. In luna octombrie 2020, indicele BET a scazut cu 5,52%, in timp ce indicele BET-FI a scazut cu 7,07%. O influenta pozitiva asupra evolutiei fondurilor de pensii in luna octombrie, a avut-o componenta de titluri de stat – indicele BROMA reprezentativ apreciindu-se cu 1,06%. Astfel, randamentul mediu pe ultimele 12 luni a fost de 2,7%, cu un minim de 1,7%, randament obtinut de fondul Metropolitan Life, si un maxim de 3,6%, randament obtinut de fondul ARIPI.

Performantele cumulate ale fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive pe ultimii cinci ani (noiembrie.2015-octombrie.2020), media de crestere fiind de 23,8% (anualizat 4,36%). De la lansarea acestora (05.2008-octombrie.2020), media de crestere fiind de 153,7%, anualizat 7,72%. Cel mai performant  fond de pensii private obligatorii din ultimii  5 ani a fost BCR (cu un randament de 26,5%), in timp ce, de la lansare, cel mai performant fond a fost Metropolitan Life cu un randament cumulat de 167,4%.

Iti prezentam mai jos si raportul nostru despre fondurile de pensii private Pilon II (obligatorii) si Pilon III (optionale) pentru luna octombrie 2020. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti mai multe informatii in baza noastra de date despre fondurile de pensii, urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

Stiai ca:

• In Romania, exista 7 fonduri de pensii private obligatorii?
• Sunt peste 7,5 milioane de participanti in fondurile de pensii private obligatorii?
• Activele (investitiile) fondurilor de pensii private obligatorii aveau o valoare de aprox. 66 miliarde RON? Suma este impartita intre fonduri dupa cum urmeaza:

* Date 30.06.2020

Stiai ca banii acumulati in cele 7 fonduri de pensii private obligatorii sunt pusi la treaba in scopul multiplicarii acestora in beneficiul celor peste 7,5 milioane participanti in fond?

Acesti bani sunt investiti in active financiare reale cum ar fi: depozite bancare, titluri de stat, obligatiuni municipale, obligatiuni corporative, obligatiuni emise de entitati supranationale (ex: BERD), actiuni listate pe bursa sau diverse fonduri de investiti. In graficul urmator poti afla care este structura portofoliului de investitii al fondurilor de pensii private obligatorii.

* Date 30.06.2020

Citeste mai multe detalii despre investitiile fondurilor de pensii in cele patru articole de mai jos:

1. Despre plasamentele la banci ale fondurilor de pensii private obligatorii
2. Despre investitiile in actiuni listate ale fondurilor de pensii private obligatorii!
3. Despre investitiile in obligatiuni ale fondurilor de pensii private obligatorii!
4. Despre investitiile in fonduri de investitii!

Indirect esti investitor in diferite ramuri ale economiei! Fondurile de pensii obligatorii investesc in diverse instrumente financiare cu scopul de a crea valoare suplimentara pentru investitorii sai!

Daca vrei sa afli ce a mai facut fondul tau de pensii private obligatorii sau daca vrei sa il compari cu alte fonduri de pensii private obligatorii poti afla aici: http://www.smartfin.ro/selectie-pensii .

Daca vrei sa afli mai multe despre fondurile private obligatorii consulta pagina noastra de resurse educative aici: http://www.smartfin.ro/resurse-pensii

2,64 miliarde RON sau 4% din activele totale ale celor 7 fonduri de pensii private obligatorii analizate erau investiti in depozite sau conturi bancare.

* Date 30.06.2020

Indirect esti investitor in diferite ramuri ale economiei! Fondurile de pensii obligatorii investesc in diverse instrumente financiare cu scopul de a crea valoare suplimentara pentru investitorii sai!

Daca vrei sa afli ce a mai facut fondul tau de pensii private obligatorii sau daca vrei sa il compari cu alte fonduri de pensii private obligatorii poti afla aici: http://www.smartfin.ro/selectie-pensii .

Daca vrei sa afli mai multe despre fondurile private obligatorii consulta pagina noastra de resurse educative aici: http://www.smartfin.ro/resurse-pensii

12,66 miliarde RON sau 19% din activele celor 7 fonduri de pensii private obligatorii analizate erau investiti in actiuni, din care  93% in actiuni listate la Bursa de Valori Bucuresti si 7% pe alte burse straine.

Fondurile de pensii private obligatorii aveau investitii in 24 de companii listate la Bursa de Valori Bucuresti. Valoarea cumulata a acestor investitii ne face sa intelegem mai bine si importanta fondurilor de pensii obligatorii pentru economia romaneasca. Din cele 24 de detineri, in cazul a 19 din acestea detinerea cumulata depasea 5% din capitalul social; in cazul a 14 din acestea detinerea cumulata depasea 10% din capitalul social; ; in cazul a 9 din acestea detinerea cumulata depasea peste 15% din capitalul social al companiilor listate. Stiai ca indirect esti actionar important in atatea companii interesante listate pe bursa? Mai multe detalii in tabelul urmator:

Investitiile pe burse straine mai mari de 15 milioane RON cumulat pe cele 7 fonduri erau in urmatoarele companii: Eurofins Scientific SE, Prysmian SPA, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SA, Banco Santander, SAP SE, Koninklijke Philips NV, Siemens AG, Axa SA, ADIDAS AG, Schneider Electric, Deutsche Post AG, Allianz Se – Reg, Total SA, Vinci SA, Fresenius SE & CO, Infineon Technologies Ag, Koninklijke Ahold Delhaize NV, Capgemini SA, Bayer AG – Reg, Iberdrola SA.

* Date 30.06.2020

Indirect esti investitor in diferite ramuri ale economiei! Fondurile de pensii obligatorii investesc in diverse instrumente financiare cu scopul de a crea valoare suplimentara pentru investitorii sai!

Daca vrei sa afli ce a mai facut fondul tau de pensii private obligatorii sau daca vrei sa il compari cu alte fonduri de pensii private obligatorii poti afla aici: http://www.smartfin.ro/selectie-pensii .

Daca vrei sa afli mai multe despre fondurile private obligatorii consulta pagina noastra de resurse educative aici: http://www.smartfin.ro/resurse-pensii.

48,43 miliarde RON sau 73% din activele totale ale celor 7 fonduri de pensii obligatorii erau investiti in obligatiuni de stat, municipale, corporative, supranationale (date 30.06.2020).

Titluri de stat

43,27 miliarde RON sau 66% din activele totale ale celor 7 fonduri de pensii obligatorii erau investite in titluri de stat romanesti cu o maturitate medie de 4,68 ani. Detalii legate de structura portofoliului de titluri de stat pe maturitati mai jos:

*Date 30.06.2020

Obligatiuni muncipale

0,18 miliarde RON sau 0,3% din activele ale celor 7 fonduri de pensii obligatorii analizate erau investite in obligatiuni municipale romanesti. Detalii legate de structura portofoliului de obligatiuni municipale in functie de orasul emitent mai jos:

* Date 30.06.2020

Obligatiuni corporative

3,52 miliarde RON sau 5,33% din activele ale celor 7 fonduri de pensii obligatorii erau investite in obligatiuni emise de companii sau institutii financiare. Detalii legate de structura portofoliului de obligatiuni corporative in functie de companie/institutia financiara emitenta mai jos:

* Date 30.06.2020

Obligatiuni supranationale

1,46 miliarde RON sau 2,22% din activele celor 7 fonduri de pensii obligatorii erau investite in obligatiuni emise de entitati supranationale. Detalii legate de structura portofoliului de obligatiuni supranationale in functie de institutia emitenta, poate fi studiata mai jos:

* Date 30.06.2020

Indirect esti investitor in diferite ramuri ale economiei! Fondurile de pensii obligatorii investesc in diverse instrumente financiare cu scopul de a crea valoare suplimentara pentru investitorii sai!

Daca vrei sa afli ce a mai facut fondul tau de pensii private obligatorii sau daca vrei sa il compari cu alte fonduri de pensii private obligatorii poti afla aici: http://www.smartfin.ro/selectie-pensii .

Daca vrei sa afli mai multe despre fondurile private obligatorii consulta pagina noastra de resurse educative aici: http://www.smartfin.ro/resurse-pensii

2,06 miliarde RON sau 3% din activele celor 7 fonduri de pensii obligatorii erau investite in fonduri de investitii straine sau locale. Detalii legate de structura portofoliului de fonduri de investitii mai jos:

* Date 30.06.2020

Indirect esti investitor in diferite ramuri ale economiei! Fondurile de pensii obligatorii investesc in diverse instrumente financiare cu scopul de a crea valoare suplimentara pentru investitorii sai!

Daca vrei sa afli ce a mai facut fondul tau de pensii private obligatorii sau daca vrei sa il compari cu alte fonduri de pensii private obligatorii poti afla aici: http://www.smartfin.ro/selectie-pensii .

Daca vrei sa afli mai multe despre fondurile private obligatorii consulta pagina noastra de resurse educative aici: http://www.smartfin.ro/resurse-pensii

Indicatorii si castigurile fondurilor de pensii in luna septembrie 2020

In Romania erau autorizate la sfarsitul lunii septembrie 2020 un numar de sapte fonduri private de pensii obligatorii (Pilon II). Inca o luna de aprecieri pentru fondurile de pensii, acest lucru fiind influentat in primul rand de evolutia pozitiva a titlurilor de stat denominate in RON. Astfel, randamentul mediu pe ultimele 12 luni a fost de 3,2%, cu un minim de 2,3%, randament obtinut de fondul Metropolitan Life, si un maxim de 4,0%, randament obtinut de fondul ARIPI.

Performantele cumulate ale fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive pe ultimii cinci ani (octombrie.2015-septembrie.2020), media de crestere fiind de 26,43% (anualizat 4,79%), dar si in ultimii 10 ani (octombrie 2010-septembrie 2020), media de crestere fiind de 83,1%, anualizat 6,24%. Cel mai performant  fond de pensii private obligatorii din ultimii  5 ani si ultimii 10 ani a fost BCR (cu randamente cumulate de 29,0%, respectiv 92,5%).

Iti prezentam mai jos si raportul nostru despre fondurile de pensii private Pilon II (obligatorii) si Pilon III (optionale) pentru luna Septembrie 2020. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti mai multe informatii in baza noastra de date despre fondurile de pensii, urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

Indicatorii si castigurile fondurilor de investitii in luna septembrie 2020

Fondurile mutuale romanesti au avut o evolutie mixta in luna septembrie 2020. Cea mai buna performanta anuala a unui fond in lei a fost de +9,5% pentru fondul OTP Global Mix – Clasa L, urmata de +5,6% pentru OTP Premium Return – Clasa L si +4,8% pentru fondul Amundi Stabilo.

In ultimul an, performanta medie a fondurilor in RON a fost de  -0,9%, in timp ce peformanta medie a celor in EUR a fost de -2,8% si cea a celor denominate in USD de 1,5%.

Subscrieri nete au fost si in septembrie 2020  usor pozitive, si anume in valoare de +0,053 mld. lei, activele totale ale fondurilor deschise de investitii administrate ajungand la 20,90 mld. RON, in crestere cu 1,2% in septembrie 2020 comparativ cu luna anterioara.  Comparativ cu luna august 2020, numarul de investitori in fonduri a crescut usor cu 1,1% ajungand la 335,60 mii.

Iti prezentam mai jos raportul nostru detaliat despre fondurile de investitii pentru luna septembrie 2020. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti cele mai potrivite fonduri de investitii pentru tine, sau vrei sa studiezi variantele disponibile in Romania urmeaza acest link pe siteul SmartFin.

Indicatorii si castigurile fondurilor de pensii in luna august 2020

In Romania erau autorizate la sfarsitul lunii august 2020 un numar de sapte fonduri private de pensii obligatorii (Pilon II). Dupa ce in luna iulie au inregistrat scaderi, luna august a fost o luna de performante pozitive pentru fondurile de pensii, acest lucru fiind influentat atat de aprecierile bursei locale, cat si de evolutia pozitiva a titlurilor de stat denominate in RON. Astfel, randamentul mediu pe ultimele 12 luni a fost de +3,4%, cu un minim de +2,6%, randament obtinut de fondul BRD, si un maxim de +4,4%, randament obtinut de fondul ARIPI.

Performantele cumulate ale fondurilor de pensii private obligatorii sunt pozitive pe ultimii cinci ani (septembrie.2015-august.2020), media de crestere fiind de +25,4% (anualizat +4,63%), dar si in ultimii 10 ani (septembrie 2010-august 2020), media de crestere fiind de +83,7%, anualizat +6,27%. Cel mai performant  fond de pensii private obligatorii din ultimii  5 ani si ultimii 10 ani a fost BCR (cu randamente cumulate de +28,0%, respectiv +92,7%).

Iti prezentam mai jos si raportul nostru despre fondurile de pensii private Pilon II (obligatorii) si Pilon III (optionale) penru luna iulie 2020. Afla care au fost cele mai performante fonduri, care este marimea si numarul de investitori al fiecaruia si multe alte informatii interesante. Click pe imaginea de mai jos pentru raport:

Daca vrei sa cauti mai multe informatii in baza noastra de date despre fondurile de pensii, urmeaza acest link pe siteul SmartFin.