andreea, autor la SmartFin - Pagina 10 din 11

20/06/2019

Performantele fondurilor de investitii in functie de strategia lor in mai 2019

In functie de strategia de investitii, fondurile de investitii administrate in Romania pot fi impartite in urmatoarele categorii: monetare; de castig absolut; de actiuni; diversificate; cu capital garantat; de obligatiuni; alte fonduri. Iti oferim in acest material cateva informatii legate de fondurile de investitii in functie de strategia lor, dar si cateva repere de randament.

Poti compara fonduri de investitii in functie de strategia de investitii accesand acest link – http://www.smartfin.ro/fonduri . Dupa ce ai selectat “In ce valuta investesti?”, mergi in casuta “Ce fonduri vrei sa vezi?” si alege “dupa tipul de strategie urmarita de fond”. Poti alege intre (toate valutele):

fonduri de obligatiuni, si anume 15
fonduri diversificate , si anume 36
fonduri de actiuni, si anume 16
fonduri cu capital garantat, si anume 2
fonduri de castig absolute, si anume 11
alte fonduri, si anume 13
fonduri monetare – nu exista niciun fond incadrat in aceasta categorie.

Daca ti-a atras atentia un anumit fond de investitii, il poti studia in detaliu selectand “Profil fond”. Vei gasi informatii cum ar fi descrierea, performante, riscuri, costuri, etc. Daca strategia de investiii nu iti este clara, citeste in profil obiectivul si strategia fondului sau acceseaza documentul DICI/prospectul fondului. Bineinteles, tot din profil, poti accesa direct siteul administratorului sau pagina de web a retelei bancare de distributie.

Iti oferim in acest material cateva repere privind cele mai performante fonduri de investitii in functie de moneda lor, pe diferite perioade. Sa incepem cu fondurile absolute.

Cel mai performant fond de castig absolut pe…	Nume fond	Randament fond %	Medie segment
1 luna	Audas Piscator	3.5%	-0.8%
1 an	Audas Piscator	8.5%	-0.2%
3 ani	Audas Piscator	14.2%	4.7%
5 ani	Audas Piscator	56.2%	13.0%
10 ani	Raiffeisen Benefit	69.6%	n.a

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de actiuni.

Cel mai performant fond de actiuni pe…	Nume fond	Randament fond %	Medie segment
1 luna	Certinvest BET FI Index	6.4%	1.5%
1 an	ETF -BET Tradeville	14.2%	5.3%
3 ani	Certinvest BET FI Index	60.7%	39.5%
5 ani	ERSTE Equity Romania	55.9%	34.7%
10 ani	ERSTE Equity Romania	192.4%	114.8%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri diversificate.

Cel mai performant fond diversificat pe…	Nume fond	Randament fond %	Medie segment
1 luna	BT Index Romania ROTX	3.7%	0.2%
1 an	Omninvest	13.4%	2.5%
3 ani	BT Index Romania ROTX	57.6%	21.6%
5 ani	BT Index Romania ROTX	55.2%	20.3%
10 ani	ERSTE Balanced RON	137.9%	67.2%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de obligatiuni.

Cel mai performant fond de obligatiuni pe…	Nume fond	Randament fond %	Medie segment
1 luna	OTP Obligatiuni Clasa R	0.6%	0.4%
1 an	BRD Obligatiuni	4.1%	2.7%
3 ani	OTP Obligatiuni Clasa R	8.3%	5.8%
5 ani	ERSTE Bond Flexible RON	17.7%	14.2%
10 ani	ERSTE Bond Flexible RON	77.0%	61.7%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria alte fonduri.

Cel mai performant fond din categoria alte fonduri pe…	Nume fond	Randament fond %	Medie segment
1 luna	Piscator Equity Plus	3.3%	0.3%
1 an	Piscator Equity Plus	10.0%	2.9%
3 ani	Piscator Equity Plus	44.3%	9.9%
5 ani	Piscator Equity Plus	35.8%	15.3%
10 ani	BT Obligatiuni	61.4%	59.4%

In final, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria garantate.

Cel mai performant fond din categoria capital garantat pe…	Nume fond	Randament fond %	Medie segment
1 luna	Raiffeisen Confort Euro	-0.7%	-0.7%
1 an	Raiffeisen Confort	0.7%	-0.1%
3 ani	Raiffeisen Confort	3.6%	1.2%
5 ani	Raiffeisen Confort	10.1%	6.4%
10 ani	Raiffeisen Confort	62.2%	n.a

* Cum am calculat randamentele? randament 1 luna – mai 2019 comparativ cu mai 2019; randament 1 an – mai 2019 comparativ cu mai 2018; randament 3 ani – mai 2019 comparativ cu mai 2016; randament 5 ani – mai 2019 comparativ cu mai 2014; randament 10 ani – mai 2019 comparativ cu mai 2009;

Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Insa poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus!

Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.

20/06/201920/06/2019

Stiai care este structura pietei fondurilor de investitii din Romania?

Stii cum erau impartite cele 21.92 mld lei active totale nete, atat cat cumulau fondurile de investitii locale la sfarsitul lunii mai 2019? Structura arata cumva profilul investitional al investitorilor din fondurile de investitii locale si apetitul acestora pentru diferite strategii si risc.

Fondurile de obligatiuni sunt preferatele investitorilor in fonduri romanesti cu 10,74 mld ron active sau 49% din total.

O valoare surprinzatoare avem in categoria “alte fonduri”, si anume 8,13 mld lei sau 37% din toata piata de fonduri de investitii. Ce avem in categoria alte fonduri? Fonduri cu o strategie de investitii aparte sau fonduri cu strategie de investitii mai flexibila comparativ cu cele incadrate in celelalte categorii.

Fondurile de actiuni, in ciuda performantelor obtinute pe termen lung, reprezinta doar 1,27 mld ron sau 6% din totalul pietei daca luam in calcul valoare activului total net.

Iata si care sunt investitiile fondurilor de investitii din Romania luate in ansamblu. Cel mai mult investesc in titluri de stat (33%), obligatiuni (28%) si depozite (28%). O pondere mica o au investita si in actiuni (8%).

Bineinteles, imaginea de mai sus este una de ansamblu. Poti afla mai multe despre fonduri de investitii accesand http://www.smartfin.ro/fonduri, facand propria selectie de fonduri de investitii sau accesand direct profilul unui fond. Pentru a afla mai multe despre cum functioneaza un fond de investitii, acceseaza http://www.smartfin.ro/faq .

14/06/201920/06/2019

Afla in ce investesc fondurile de investitii in functie de strategia lor

Stii in ce investesc efectiv fondurile de investitii in functie de strategia de investitii? In acest material iti oferim cateva repere privind structura portofoliului de investitii al fondurilor de investitii administrate in Romania. Luand in calcul baza de fonduri de investitii locale, am impartit-o pe categorii in functie de strategia de investitii si am calculat medii pe ultima luna (pentru care avem date disponibile). Acestea le-am comparat cu medii lunare pe ultimul an, ultimii 3 ani si ultimii 5 ani. Iti poti face o idee daca fondurile de investitii au crescut sau scazut expunerea pe depozite, titluri de stat, obligatiuni, fonduri sau actiuni.

Pe www.smartfin.ro, structura portofoliului de investitii al unui fond de investitii din Romania poate fi vizualizata in mod comparativ cu alte fonduri. Trebuie sa iti faci propria selectie de fonduri de investitii de la acest link http://www.smartfin.ro/fonduri, apoi trebuie sa accesezi tabelul “Investitii” (ai de ales intre tabelele: Sumar indicatori, Castiguri, Dimensiune, Investitii, Riscuri, Costuri si alte informatii). Poti analiza si in mod individual un fond de investitii dupa structura portofoliului, dupa accesare “Profil Fond” in pagina “Dimensiune, investitori si investiti”. In aceasta pagina vei gasi structura portofoliului de investitii pe ultima luna, dar si comparatii cu medii pe ultimul an si ultimii 5 ani.

Vezi mai jos structura portofoliului de investitii in functie de strategia fondurilor.

fonduri de castig absolut – structura portofoliu (%)	depozite	titluri de stat	obligatiuni	fonduri	actiuni	altele
medie ultima luna	9.1%	18.6%	10.6%	51.8%	10.8%	-0.9%
medie lunara ultimul an	9.3%	16.0%	11.4%	52.3%	11.1%	-0.1%
medie lunara 3 ani	8.9%	14.2%	10.5%	57.0%	8.8%	0.6%
medie lunara 5 ani	9.8%	13.9%	8.3%	58.1%	8.8%	1.0%

fonduri de actiuni – structura portofoliu (%)	depozite	titluri de stat	obligatiuni	fonduri	actiuni	altele
medie ultima luna	10.6%	0.0%	0.9%	2.5%	84.2%	1.7%
medie lunara ultimul an	14.3%	0.0%	0.7%	2.8%	80.7%	1.4%
medie lunara 3 ani	14.4%	0.0%	0.3%	2.0%	81.7%	1.5%
medie lunara 5 ani	13.7%	0.0%	0.2%	2.1%	82.5%	1.4%

fonduri de diversificate – structura portofoliu (%)	depozite	titluri de stat	obligatiuni	fonduri	actiuni	altele
medie ultima luna	14.9%	12.4%	12.7%	29.7%	30.4%	-0.2%
medie lunara ultimul an	19.9%	11.0%	12.1%	28.5%	29.3%	-0.7%
medie lunara 3 ani	27.0%	8.6%	13.2%	16.9%	36.2%	-2.3%
medie lunara 5 ani	28.7%	7.8%	12.7%	13.3%	39.0%	-1.4%

fonduri garantate – structura portofoliu (%)	depozite	titluri de stat	obligatiuni	fonduri	actiuni	altele
medie ultima luna	24.6%	51.7%	16.5%	9.2%	0.0%	-1.9%
medie lunara ultimul an	24.2%	55.8%	18.5%	9.1%	2.8%	-10.4%
medie lunara 3 ani	20.2%	52.5%	16.1%	17.2%	4.3%	-10.2%
medie lunara 5 ani	20.0%	41.6%	14.0%	27.8%	4.4%	-7.7%

fonduri de obligatiuni – structura portofoliu (%)	depozite	titluri de stat	obligatiuni	fonduri	actiuni	altele
medie ultima luna	18.2%	45.7%	38.8%	3.6%	0.0%	-6.3%
medie lunara ultimul an	21.8%	37.8%	42.1%	3.5%	0.0%	-5.1%
medie lunara 3 ani	22.9%	41.6%	35.2%	3.2%	0.0%	-3.0%
medie lunara 5 ani	25.1%	44.4%	29.5%	3.1%	0.0%	-2.1%

alte fonduri – structura portofoliu (%)	Depozite	titluri de stat	obligatiuni	fonduri	actiuni	altele
medie ultima luna	47.5%	25.3%	21.2%	4.0%	4.3%	-2.3%
medie lunara ultimul an	45.8%	25.7%	22.1%	4.0%	5.6%	-3.2%
medie lunara 3 ani	43.3%	27.5%	21.3%	3.7%	6.2%	-2.0%
medie lunara 5 ani	41.5%	30.3%	19.9%	4.4%	6.5%	-2.5%

* Cum am calculat expunerile? ultima luna – medie pe expuneri toate fondurile disponibile din categorie luna mai 2019; ultimul an – medie lunara pe expuneri toate fondurile disponibile din categorie luna iunie 2018 -> mai 2019; ultimii 3 ani – medie lunara pe expuneri toate fondurile disponibile din categorie luna iunie 2016 -> mai 2019; ultimii 5 ani – medie lunara pe expuneri toate fondurile disponibile din categorie luna iunie 2014 -> mai 2019.

** depozite include depozite bancare, certificate de trezorerie si disponibil.

Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.

14/06/201914/06/2019

Care au fost performantele fondurilor de investitii dupa valuta in luna mai 2019?

Iti oferim in acest material cateva repere privind cele mai performante fonduri de investitii in functie de moneda lor, pe diferite perioade, luand in calcul luna mai 2019. Tine cont ca exista un numar de 93 de fonduri de investitii locale, din care 65 sunt denominate in RON, 24 in EUR si 4 in USD. Aici http://www.smartfin.ro/fonduri iti poti selecta fonduri dupa valuta si iti poti construi propriile topuri dupa diversi indicatori, inclusiv dupa performanta.

Sa incepem cu fondurile care au adus cele mai mari castiguri in lei:

fonduri de investitii in RON	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Certinvest BET FI Index	6.40%	0.66%
1 an	ETF -BET Tradeville	14.22%	3.78%
3 ani	Certinvest BET FI Index	60.65%	21.82%
5 ani	ERSTE Equity Romania	55.89%	22.04%

Mai departe, iti prezentam fondurile cele mai performante in Euro:

fonduri de investitii in EUR	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Audas Piscator	3.48%	-0.63%
1 an	Audas Piscator	8.49%	-0.20%
3 ani	BT Index Austria ATX	26.87%	4.82%
5 ani	Audas Piscator	56.19%	12.82%

Iar la final, fondurile cu cele mai mari castiguri in USD:

fonduri de investitii in USD	Nume fond	Castig	Medie perioada
1 luna	Raiffeisen Dolar Plus (USD)	0.39%	0.30%
1 an	BRD USD Fond	3.36%	2.99%
3 ani	BRD USD Fond	7.54%	6.67%
5 ani	Raiffeisen Dolar Plus (USD)	14.55%	13.30%

* Cum am calculat randamentele? randament 1 luna – mai 2019 comparativ cu aprilie 2019; randament 1 an – mai 2019 comparativ cu mai 2018; randament 3 ani – mai 2019 comparativ cu mai 2016; randament 5 ani – mai 2019 comparativ cu mai 2014.

Evident, castigurile trecute nu sunt o garantie pentru performantele viitoare. Dar nu e rau, nu? Poate nu ar strica sa studiezi putin si domeniul fondurilor de investitii. Economiile tale merita efortul depus! Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.

14/06/2019

Nu mai compara mere cu pere cand vine vorba de fonduri de investitii!

Nu mai compara mere cu pere! Multi investitori in fonduri de investitii fac marea greseala de a compara mere cu pere cand vine vorba in a compara performantele trecute ale unui fond de investitii cu dobanzile la un depozitul bancar. Acest lucru este gresit si nu te ajuta pe tine ca investitor din varii motive. Iti oferim o parte din aceste motive mai jos:

Randamentele trecute ale unui fond de investitii nu sunt o garantie a performantelor viitoare. Acest lucru are doua sensuri: te poti uita la un randament mult prea mare, comparativ cu potentialul mediu anual al fondului respectiv; te poti uita la un randament mult prea mic sau negativ, comparativ cu potentialul mediu anual al fondului respectiv.
Un fond are propria lui strategie de investitii si implicit pretul unei unitati de fond (pe baza caruia se calculeaza performanta) comporta o anumita volatilitate, mai mare sau mai mica (adica nu creste constant cu un anumit procent de la o zi la alta). Astfel, poate avea perioade bune sau perioade mai putin bune din perspectiva randamentul oferit. Performantele unui fond de investitii trebuie analizate pe termen lung si trebuie sa ai rabdare ca investitor intr-un fond, cu cat riscul fondului este mai ridicat (fiecare fond are in prospect chiar o durata minima recomandata). Ca idee, volatilitatea este un indicator de risc al fondului de investitii respectiv. Pe baza volatilitatii, fondurile de investitii sunt catalogate cu un indicator de risc intre 1, cel mai putin riscant si 7, cel mai riscant. Acesta il gasesti in documentul denumit “Informatii cheie destinate investitorilor” sau DICI. Majoritatea administratorilor de fonduri ofera spre vanzare mai multe fonduri de investitii, cu indicator de risc diferit. Asadar, poti alege in functie de riscul pe care doresti sa ti-l asumi! Daca esti investor nou, poti incepe cu sume mici.
Fondurile de investitii investesc in functie de strategia lor (citeste prospectul sau documentul DICI – varianta prescurtata a prospectului) nu doar in depozite bancare. Chiar si cele mai putin riscante au in acest moment investiii in obligatiuni. Mai mult, fondurile de investitii investesc diversificat. Adica, nu isi plaseaza banii intr-un singur depozit bancar si intr-o singura obligatiune, ci au plasamente in zeci de instrumente financiare.
Un fond de investitii nu iti ofera o dobanda fixa, ci un castig de capital prin aprecierea pretului (ii spunem VUAN) unei unitati de fond (partea din fond care s-a creat datorita participarii tale cu sume de bani in fond).
Daca ai vazut un randament negativ pe ultimul an al unui fond, nu te descuraja. Acest lucru nu inseamna ca fondul respectiv este unul prost si depozitul bancar este mai bun. Compara-l cu alte fonduri din categorie / cu aceeasi strategie de investitii (poti face asta aici http://www.smartfin.ro/fonduri ) si analizeaza lucrurile pe termen mai lung – cu cat riscul este mai mare cu atat trebuie sa ai rabdare mai multa!

Ca exemplu, poti constata cateodata cand te uiti la un fond de actiuni ca randamentul pe ultima perioada este negativ..si totusi, daca ne uitam pe ultimii 5 sau 10 ani, fondurile de actiuni au inregistrat cele mai bune aprecieri ale valorii unei unitati de fond comparativ cu alte fonduri. Totusi, alege fonduri potrivite riscului pe care doresti sa ti-l asumi.

I-ati inima in dinti si ai grija de economiile tale. Studiaza putin variantele pe care le ai pentru ati investi banii. Noi te ajutam sa alegi fonduri de investitii pe site www.smartfin.ro. Poti selecta fonduri de investitii in functie de riscul pe care doresti sa ti-l asumi sau alte dorinte utilizand acest link: http://www.smartfin.ro/fonduri . Daca inca nu stii cum functioneaza un fond foloseste resursele pune la dispozitie aici – http://www.smartfin.ro/faq .

12/06/2019

Care este diferenta intre a economisi si a investi?

Stii care este diferenta intre a economisi si a investi? Economisesti atunci cand pui deoparte periodic o anumita suma de bani din veniturile tale cu un anumit scop (pentru situatii neprevazute, pentru o vacanta, pentru o masina, pentru studiile unui copil, etc.). Investesti atunci cand iti plasezi economiile in diferite instrumente financiare: depozite; obligatiuni; fonduri de investitii; actiuni; etc. Mai jos, vom explica aceasta diferenta folosind si cifre.

O persoana care economiseste lunar 100 RON va ajunge la o valoare a portofoliului de 6.000 RON in 5 ani; de 12.000 RON in 10 ani; 19.200 RON in 15 ani si 24.000 RON in 20 de ani.

O persoana care economiseste si investeste lunar 100 RON – sa spunem ca rata de castig a fost de 2.5% / an pe toata perioada – va ajunge la o valoare a portofoliului de 6.380 RON in 5 ani; 13.598 RON in 10 ani; 23.256 RON in 15 ani si 30.654 RON in 20 de ani.

Avand in vedere cele de mai sus, vrei doar sa economisesti? Sau sa economisesti si sa investesti? Sau vrei sa economisesti mai mult pentru scopul propus, doar pentru ca nu vrei sa aloci putin timp si sa te ocupi de banii tai?

Intra aici http://www.smartfin.ro/investeste-smart si afla ce avantaje ai daca iti investesti bani si nu ii lasi pur si simplu sa se adune intr-un cont curent. Afla si ce avantaje ai daca nu amani mereu pe maine sa incepi sa economisesti! Este adevarat ca, in functie de tipul fondului de investitii, exista o volatilitate a pretului (ii zicem VUAN) unei unitati de fond. Aceasta poate fi mai mare sau mai mica. Totusi, lucrurile bune nu se intampla dupa o singura zi si recomandam sa ai rabdare mai mult timp ca investitor intr-un fond. De asemenea, alege un fond pe masura riscului pe care doresti sa ti-l asumi! Poti face asta pe smartfin aici – http://www.smartfin.ro/fonduri .

De ce fonduri de investitii? Pentru ca fondurile de investitii investesc diversificat in diferite instrumente financiare, mai eficient decat daca s-ar face acest lucru in mod individual. In plus, ai de unde alege. Exista fonduri de obligatiuni, actiuni, diversificate (care la randul lor ofera diferite strategii), etc. La finalul lunii mai 2019, cele 93 de fonduri de investitii locale investeau in medie 53,7% in instrumente cu venit fix, 28,4% in actiuni, 19,1% in alte fonduri de investitii, restul fiind plasat in alte active. Investind intr-un fond de investitii economisesti foarte mult timp pe care l-ai petrece pentru a face propriile analize legate de instrumentele financiare, dar si timp administrativ / cu drumurile pentru a completa documente si deschide conturi. Pentru a investi intr-un fond este necesar la inceput doar un drum cu buletinul la banca. Nu cred ca mai exista sucursala bancara care sa nu vanda si fonduri de investitii in Romania. Este posibil deci sa poti investi in fonduri chiar de la banca la care ai deschis un cont curent si detii un card. O varianta este sa incepi cu sume mai mici pentru a te familiariza cu fondurile de investitii.

Pe SmartFin iti oferim posibilitatea de a alege fonduri de investitii. Utilizeaza aceasta optiune pentru a selecta fonduri de investitii potrivite tie – http://www.smartfin.ro/fonduri , apoi intra pe profilul fondului ales si afla mai multe despre el sau cum poti investi efectiv. Afla cum functioneaza un fond de investitii aici – http://www.smartfin.ro/faq .

12/06/201912/06/2019

Care au fost cele mai performante fonduri de investitii in luna mai 2019?

Afla care au fost cele mai performante fonduri de investitii luand in calcul luna mai 2019. Iti spunem cum s-a schimbat topul fondurilor de investitii pentru ultimul an, ultimii 3 ani si ultimii 5 ani. Crezi ca economiile tale stateau mai bine in conturi curente sau depozite bancare? Intra pe http://www.smartfin.ro/fonduri , compara fonduri de investiti si vezi ce schimbari au avut loc in luna mai 2019. Daca inca nu stii anumite lucruri legate de cum functioneaza un fond de investiti intra aici si afla: http://www.smartfin.ro/faq.

Poti face click pe numele fiecarui fond din topurile de mai jos pentru informatii suplimentare despre el si modalitatea de a plasa bani. E simplu!

Top 5 cele mai performante fonduri in ultima luna (aprilie 2019 – mai 2019):

Loc	Nume fond	Castig ultima luna
1	Certinvest BET FI Index	6.40%
2	Certinvest XT Index	4.43%
3	ETF -BET Tradeville	4.40%
4	Certinvest BET Index	4.16%
5	BT Index Romania ROTX	3.67%

Top 5 cele mai performante fonduri in ultimul an (mai 2018 – mai 2019):

Loc	Nume fond	Castig ultimul an
1	ETF -BET Tradeville	14.22%
2	Omninvest	13.36%
3	BT Index Romania ROTX	13.32%
4	Certinvest BET Index	13.07%
5	Certinvest XT Index	11.41%

Top 5 cele mai performante fonduri in ultimii 3 ani (mai 2016 – mai 2019):

Loc	Nume fond	Castig ultimii 3 ani
1	Certinvest BET FI Index	60.65%
2	ETF -BET Tradeville	59.75%
3	BT Index Romania ROTX	57.61%
4	OTP Expert	53.17%
5	Certinvest BET Index	51.56%

Top 5 cele mai performante fonduri in ultimii 5 ani (mai 2014 – mai 2019):

Loc	Nume fond	Castig ultimii 5 ani
1	Audas Piscator	56.19%
2	ERSTE Equity Romania	55.89%
3	BT Index Romania ROTX	55.17%
4	BT Maxim	54.77%
5	ETF -BET Tradeville	52.75%

05/06/201905/06/2019

Strategiile fondurilor de investitii

Poti compara fondurile in functie de strategia lor de investitii accesand acest link – http://www.smartfin.ro/fonduri. Dupa ce ai selectat “In ce valuta investesti?”, mergi in casuta “Ce fonduri vrei sa vezi?” si alege “dupa tipul de strategie urmarita de fond”. Poti alege intre (cifre pentru fonduri in toate valutele):

15 fonduri de obligatiuni
36 fonduri diversificate
16 fonduri de actiuni
2 fonduri cu capital garantat
11 fonduri de castig absolut
13 fonduri incadrate la categoria „alte fonduri”

Daca ti-a atras atentia un anumit fond de investitii, il poti studia in detaliu selectand “Profil fond”. Vei gasi informatii cum ar fi descrierea, performante, riscuri, costuri, etc. Daca strategia de investiii nu iti este clara, citeste in profil obiectivul si strategia fondului sau acceseaza documentul „DICI” care contine un rezumat al prevderilor importante despre fond, sau documentul „prospectul fondului” care contine informatii mai detaliate. Bineinteles, tot din profil poti accesa direct siteul administratorului sau pagina de web a retelei bancare de distributie.

Mai departe iti oferim cateva cifre despre castigurile aduse de fiecare categorie de fonduri. Ca de obicei, poti face click pe numele fondului in tabelele de mai jos pentru a vedea profilul sau. Sa incepem cu fondurile de castig absolut.

Cel mai performant fond de investitii absolute pe…	Nume fond	Castig	Medie castiguri fonduri absolute
1 luna	Audas Piscator	4.8%	1.5%
1 an	YOU INVEST Active RON	3.7%	-0.4%
3 ani	YOU INVEST Active RON	12.8%	5.2%
5 ani	Audas Piscator	54.5%	14.9%

Mai departe, iti prezentam cele mai performante fonduri de actiuni.

Cel mai performant fond de actiuni pe…	Nume fond	Castig	Medie castiguri fonduri de actiuni
1 luna	BT Index Austria ATX	5.2%	2.8%
1 an	ETF -BET Tradeville	3.9%	-1.6%
3 ani	ETF -BET Tradeville	55.0%	37.0%
5 ani	ERSTE Equity Romania	59.0%	38.1%

Cele mai performante fonduri diversificate sunt prezentate in tabelul de mai jos.

Cel mai performant fond diversificat pe…	Nume fond	Castig	Medie castiguri fonduri diversificate
1 luna	Fondul Deschis de Investitii TehnoGlobinvest	5.7%	1.1%
1 an	Omninvest	10.1%	0.2%
3 ani	BT Index Romania ROTX	53.8%	20.3%
5 ani	BT Index Romania ROTX	58.1%	21.8%

In tabelul urmator iti prezentam cele mai performante fonduri de obligatiuni.

Cel mai performant fond obligatiuni pe…	Nume fond	Castig	Medie castiguri fonduri obligatiuni
1 luna	OTP Obligatiuni Clasa R	0.6%	0.3%
1 an	BRD Obligatiuni	3.7%	2.3%
3 ani	Certinvest Obligatiuni	8.6%	5.7%
5 ani	Certinvest Obligatiuni	17.9%	14.4%

In final, iti prezentam cele mai performante fonduri din categoria alte fonduri.

Cel mai performant fond din categoria alte fonduri pe…	Nume fond	Castig	Medie castiguri fonduri din categoria alte fonduri
1 luna	Piscator Equity Plus	1.4%	0.3%
1 an	Raiffeisen Ron Plus (A)	3.0%	2.0%
3 ani	Piscator Equity Plus	35.1%	8.6%
5 ani	Piscator Equity Plus	35.8%	15.3%

* Cum am calculat randamentele? randament 1 luna – aprilie 2019 comparativ cu martie 2019; randament 1 an – aprilie 2019 comparativ cu aprilie 2018; randament 3 ani – aprilie 2019 comparativ cu aprilie 2016; randament 5 ani – aprilie 2019 comparativ cu aprilie 2014.

Afla tot ce vrei sa stii despre functionarea fondurilor aici http://www.smartfin.ro/faq.

30/05/201905/06/2019

Stiai ca exista fonduri atat in RON, cat si in EUR si USD?

In total, exista un numar de 93 de fonduri de investitii administrate in Romania. Din acestea, 65 sunt fonduri in RON, 24 in EUR si 4 in USD. Poti studia strategiile fondurilor de investitii dupa moneda in care investesti folosind acest link http://www.smartfin.ro/fonduri (casuta “In ce valuta investesti?”). Mai departe, poti alege sa selectezi in campul “Ce fonduri vrei sa vezi?” urmatoarele optiuni:

vreau sa vad toate fondurile disponibile
dupa cum investesc in obligatiuni si depozite
dupa cum investesc in actiuni
fonduri care investesc in alte fonduri
dupa tipul de strategie urmarita de fond
vreau sa vad toate fondurile unui administrator

Iti oferim in acest material cateva repere privind cele mai performante fonduri de investitii in functie de moneda lor, pe diferite perioade. Sa incepem cu fondurile care au adus cele mai mari castiguri in lei:

*Cel mai performant fond pe…*	*Nume fond*	*Castig*
Ultima luna	TehnoGlobinvest	5,7%
Ultimul an	Omninvest	10,1%
Ultimii 3 ani	ETF-BET Tradeville	55,0%
Ultimii 5 ani	Erste Equity Romania	59,0%

Mai departe, iti prezentam fondurile cele mai performante in Euro:

*Cel mai performant fond pe…*	*Nume fond*	*Castig*
Ultima luna	BT Index Austria ATX	5,2%
Ultimul an	Monolith	2,8%
Ultimii 3 ani	BT Index Austria ATX	34,0%
Ultimii 5 ani	Audas Piscator	54,5%

Iar la final, fondurile cu cele mai mari castiguri in USD:

*Cel mai performant fond pe…*	*Nume fond*	*Castig*
Ultima luna	OTP Dollar Bond	0,5%
Ultimul an	BRD USD Fond	3,1%
Ultimii 3 ani	BRD USD Fond	7,0%
Ultimii 5 ani	Raiffeisen Dollar Plus	14,3%

* Cum am calculate randamentele? randament 1 luna – aprilie 2019 comparativ cu martie 2019; randament 1 an – aprilie 2019 comparativ cu aprilie 2018; randament 3 ani – aprilie 2019 comparativ cu aprilie 2016; randament 5 ani – aprilie 2019 comparativ cu aprilie 2014.